Афёры с пластиковыми карточками

[Anss 0]

Народ,всем добрый вечер! Помогите советом,плиз.Суть вопроса :

 

У мамы на работе человек 10 отдали свои карточки одной молодой "дамочке",якобы она работает в банке и за 5% может обналичить деньги с карты.Щас сезон свадеб,денег наличных у людей нет,вот они взрослые все люди и купились.Тихо мирно сидели дня три и ждали,когда же она привезёт им их денюжки,пока не поняли что лоханулись.Поехали в банк искать,а там её никто и незнает,короче написали заявление управляющему,оставили коды и уехали.Потом непонятно откуда двое молодых ребят "под белы рученьки" приводят эту мадам,якобы они её поймали в магазине,когда она отоваривалась по чужой карте.Ну это тоже конечно развод полный.Это видимо её же подельники.

Короче там сотрудники угрожали ей заявлением в милицию,СНБ пугали-пугали,она тупо сидела молчала,твердила что денег у неё нет и всё,потом всётаки вытащила из кошелька карточки и отдала их.Один из мужиков побежал в магаз проверить её,оказалось всё пусто..........Что и следовало ожидать.А пока думали что с ней делать,паспорта у неё якобы нет,живёт в каком-то Якатуте,позвонили родичам,они сказали мы не в ответе за неё,она тихо-тихо сбежала.Опять обвела вокруг пальца людей в возрасте.

И вот теперь вопрос,что делать?С чего начать завтра?Как её достать и наказать,и вобще это реально или нет?

[Veidali 259]

Anss. Я думаю надо по примеру Страшилы идти к мудрому Гудвину. Чтобы мозгов дал.

Я вообще не понимаю как так можно было поступить. Хотя, конечно, я от таких проблем далек. Если бы сидел на карточке, то может быть еще и не так бы поступал.

[Iriska :) 13]

Никак вы ее не накажете. Карточки отдали добровольно, расписок не брали, доказательств нет... Есть только ваши слова против ее слов. И никаких улик. Все, что сделаете (физ.расправы, угрозы и т.п.) вполне могут послужить поводом для нее, чтобы написать заяву в милицию.

Успокоиться и извлечь из этого урок на будущее. Деньги обналичивать самим через банкомат в банке (в крайнем случае - через своего коллегу или бухгалтера). Если банк не выдает наличность по причине отсутствия денег, звоните по телефонам доверия в ЦБ.

Edited 28.10.2009 15:35 by Iriska :)

[Anss 0]

Anss. Я думаю надо по примеру Страшилы идти к мудрому Гудвину. Чтобы мозгов дал.

Я вообще не понимаю как так можно было поступить. Хотя, конечно, я от таких проблем далек. Если бы сидел на карточке, то может быть еще и не так бы поступал.

Насчёт мозгов я с вами согласна.Ну вот в том-то и дела,кто ни сидел на карточке,да ещё и в Долине,тому и не понять таких проблем.Неужели нет никаких законных оснований для возбуждения дела.Понятно,что сами они опростоволосились,но видимо так прижало.........что доверились юной аферистке.

[well 17 441]

Это даже не афера , это лохотрон какой то...вашей мошеннице даже не надо было быть умной, настолько глупо вы поступили.

И какую сумму вы добровольно подарили??

Edited 28.10.2009 16:04 by well

[Дмитрий Белый 15 486]

И вот теперь вопрос,что делать?С чего начать завтра?Как её достать и наказать,и вобще это реально или нет?

Путем обмана вошла в доверие и т.д. - мошенничество в чистом виде, тем более 10 терпил, пишите заяву в рувд и копию в прокуратуру.

[Vlad 3 136]

У меня подруга в Авиа кассе, так вот таких случаев полно, приходят с долины люди покупать билеты в Москву, доходит дело до оплаты, вытаскивают 10 карт! и говорят вот! ) со всех возьмите типа . Ну а им говорят так не положено, только елси на ваше имя карта или родственников, жены или сестры, а он .. Да да сестра жена, начинают смотреть фиг там ... Короче послали их куда подальше.

 

Насчет дела, а что толку? паспорта у вас ее нет, так что дохлый номер. На ошибках учатся, в след. раз будут знать.

 

Путем обмана вошла в доверие и т.д. - мошенничество в чистом виде, тем более 10 терпил, пишите заяву в рувд и копию в прокуратуру.

 

На кого писать?? ее данные есть паспорта?? координаты и т.д.

[Deja_VU 3 243]

якобы она работает в банке

За это и нужно цепляться. Кто из сотрудников сказал, что она "якобы работает"? Не может же первый попавшийся зайти и собрать у всего коллектива их деньги?

Есть подозрение, что это уже сговор начиная с одного из сотрудников. Вполне вероятно, что ему его долю вернули и даже процент за остальных 9 чел. дали.

Пусть попробуют восстановить всю цепочку событий, начиная с мотивов и наводок на эту "дамочку". Человек со стороны должен знать сумму аферы, чтобы пойти на нее. И только один из сотрудников мог быть "помощником".

Всё это сугубо ИМХО.

[Storm 31 012]

Плохое сравнение конечно, но...

Лоховские с продажами Нексий никого ничему не научили ?

[Iriska :) 13]

Теоретически, если с каждой карты сняли хотя бы 150 000 сум, это уже 1,5 миллионов. За 5 дней на такие деньги в Долине можно сделать либо пару единоразовых крупных покупок (но принимать оплату с разных карточек вроде не могут, налицо нарушение закона продавцом), либо обналичить все через терминал (насколько я знаю, в банках для этого нужно предъявить паспорт - значит, возможен заговор с самим банком).

Вот руководствуясь такими соображениями, можно написать заявление в Прокуратуру по факту мошенничества, с обязательным указанием банка, а лучше позвонить и узнать, как это дело обставить - телефон доверия Прокуратуры 007.

Тогда все трансакции по карте будут проверять и узнают, где именно по ним осуществлялись операции, снятие срдств или оплата. Возможно, что-то прояснится.

Edited 28.10.2009 17:16 by Iriska :)

[sensor 1 730]

Покуда сей наивный мир во сне

мир ловкачей и жуликов сильнеет

и не поможет простаку пенсне

аферы шустрая рука не онемеет

 

Теоретически, если с каждой карты сняли хотя бы 150 000 сум, это уже 1,5 миллионов. За 5 дней на такие деньги в Долине можно сделать либо пару единоразовых крупных покупок (но принимать оплату с разных карточек вроде не могут, налицо нарушение закона продавцом), либо обналичить все через терминал (насколько я знаю, в банках для этого нужно предъявить паспорт - значит, возможен заговор с самим банком).

Вот руководствуясь такими соображениями, можно написать заявление в Прокуратуру по факту мошенничества, с обязательным указанием банка, а лучше позвонить и узнать, как это дело обставить - телефон доверия Прокуратуры 007.

Тогда все трансакции по карте будут проверять и узнают, где именно по ним осуществлялись операции, снятие срдств или оплата. Возможно, что-то прояснится.

+1.

А ведь где-то могли быть камеры наружного наблюдения вот вам и улика.

Edited 28.10.2009 17:37 by sensor

[Ceasar 1 525]

На кого писать?? ее данные есть паспорта?? координаты и т.д.

Данные для этого не нужны. Какой мошенник будет показывать свой паспорт?

Заявление всех пострадавших. Вероятно, что кто-то из "своих" принимал участие.

Интересно, что никто из 10-и человек не понял факта мошенничества.

[Enigma 6 347]

Теоретически, если с каждой карты сняли хотя бы 150 000 сум, это уже 1,5 миллионов. За 5 дней на такие деньги в Долине можно сделать либо пару единоразовых крупных покупок (но принимать оплату с разных карточек вроде не могут, налицо нарушение закона продавцом), либо обналичить все через терминал (насколько я знаю, в банках для этого нужно предъявить паспорт - значит, возможен заговор с самим банком).

Вот руководствуясь такими соображениями, можно написать заявление в Прокуратуру по факту мошенничества, с обязательным указанием банка, а лучше позвонить и узнать, как это дело обставить - телефон доверия Прокуратуры 007.

Тогда все трансакции по карте будут проверять и узнают, где именно по ним осуществлялись операции, снятие срдств или оплата. Возможно, что-то прояснится.

 

+1000

Обязательно нужно заяву писать, тем более опыт у органов по таким делам есть. Через банк они пробьют через какие терминалы шли оплаты или бралась наличка. Если брали наличку в банках то такие проблемы у банкиров будут, что ради закрытия дела они сами все возместят. Кстати таких случаев в последнее время все больше и больше, что говорит о том, что век всяких пирамид и лохотронов далеко еще не позади. Так что будьте осторожны, НИКОМУ НЕ ОТДАВАЙТЕ СВОИ КАРТОЧКИ И НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ ПЕРЕДАВАЙТЕ СВОЙ ПАРОЛЬ. И еще НЕ ЗАБУДЬТЕ СРАЗУ ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ КАРТЫ ПОМЕНЯТЬ ПАРОЛЬ!!! Если вы не придерживаетесь этого нечего пенять на то что нехорошие люди обманули...

[Lamer 6 809]

Пишите заяву, УгРошники сами знают как ее найти.

[Vlad 3 136]

ИКОМУ НЕ ОТДАВАЙТЕ СВОИ КАРТОЧКИ И НИ В КОЕМ СЛУЧАЕ НЕ ПЕРЕДАВАЙТЕ СВОЙ ПАРОЛЬ. И еще НЕ ЗАБУДЬТЕ СРАЗУ ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ КАРТЫ ПОМЕНЯТЬ ПАРОЛЬ!!! Если вы не придерживаетесь этого нечего пенять на то что нехорошие люди обманули...

C Паролями вобще хохма, стоишь в кассе, в очереди, раньше пароли вводил покупатель, а теперь в 90% случаев пароль уже покупатель не вводит, он его просто говорит кассиру!!!

 

А пароли такие :() самый популярный пароль это 1 или 5 ... Только у нас такое возможно.

 

Это только начало, я думаю скоро будут у нас и сканеры карт, вот народ подумает что в терминал сует, а это сканер. Снимут скан и пойдут наличить через знакомых в банк.

Edited 28.10.2009 20:14 by Vlad

[Зуфар 42]

Доброе утро!

К сожалению-таких случаев будет больше по мере увеличения карточек.

[forex-uz 63]

Да некто не будет проверять. А деньги с карточки вы сами могли снять. Да даже если и ход дадут, найти в долине человека который свободен как ветер ой как не просто.

[IGM 1]

И еще НЕ ЗАБУДЬТЕ СРАЗУ ПОСЛЕ ПОЛУЧЕНИЯ КАРТЫ ПОМЕНЯТЬ ПАРОЛЬ!!!

А как его можно поменять?

Насчет популярности точно. продавец в магазине сам спрашивает "Пин-код - 1?"

[TA. 740]

Насчет дела, а что толку? паспорта у вас ее нет, так что дохлый номер. На ошибках учатся, в след. раз будут знать.

 

паспорт у мошенницы может быть " в утере"...

[Bublik 16 876]

ждем появления кардеров. хотя с нашим то ментальным интеллектом наврядли зайдут дальше оплаты ворованной картой коммунальных платежей собственной квартиры

[Anss 0]

Это даже не афера , это лохотрон какой то...вашей мошеннице даже не надо было быть умной, настолько глупо вы поступили.

И какую сумму вы добровольно подарили??

Писала в самом начале,что 10 сотрудников моей мамы,а чужие деньги я не считаю.Так что это не я глупо поступила.

 

Теоретически, если с каждой карты сняли хотя бы 150 000 сум, это уже 1,5 миллионов. За 5 дней на такие деньги в Долине можно сделать либо пару единоразовых крупных покупок (но принимать оплату с разных карточек вроде не могут, налицо нарушение закона продавцом), либо обналичить все через терминал (насколько я знаю, в банках для этого нужно предъявить паспорт - значит, возможен заговор с самим банком).

Вот руководствуясь такими соображениями, можно написать заявление в Прокуратуру по факту мошенничества, с обязательным указанием банка, а лучше позвонить и узнать, как это дело обставить - телефон доверия Прокуратуры 007.

Тогда все трансакции по карте будут проверять и узнают, где именно по ним осуществлялись операции, снятие срдств или оплата. Возможно, что-то прояснится.

Iriska,спасибо за реальный совет.Да думаю там сумма была поприличней,т.к. люди только получили зарплату.Опыт обналички в Долине у них уже был.Заходишь в магазин где есть терминал,и продавцы за 15-18% обналичивают нужную сумму.Но для простых работяг,это же большие деньги,и почему они должны дарить продавцам свои кровно заработанные?-за что? Вот и обрадовались,что нашлась такая с....ка,которая может это сделать всего за 5%.

Тупизм какой-то,свою же зарплату не могут использовать,так как им нужно.Там всего-то из 100% торговых точек,наверное 1-2% с терминалами,так ещё чё придумали - отоваривают по карточкам ,но с 15% надбавкой.Этож вобще лохотрон,и издевательство. Тупизм и критизм чистой воды!!!

[des 25 402]

Оторопь порой берёт - сколько же дебилов вокруг....что, телек не смотрят, книг и газет, журналов разных не читают? То все хотят под 100 процентов в месяц деньги в банк отнести, то кравтиры \машины за полцены купить за полгода, то бабло обналичить под 0\желательно\ процентов, а потом говорят - ОЙ, кажется, меня обманули.

[Shinobi 0]

Легко сказать не надо доверять. Есть закон и есть люди, которые получают зарплату из наших налогов, чтобы они защищали нас. Это ихняя обязанность зашишать простой народ, надо им обратиться, вот и все. Мы строим сильное гражданское общество, а без "БУМАЖНИЧЕСТВО" здесь не обойтись. Один должен найтись "писатель", который будет постоянно следит за процессом. За рубежом если у нихнет времени, нанимают адвоката. Это должно стать делом принципа. Многие у нас в Узбекистане не говорят об этом, времени нет, не поверяют, вот и аферисты умножаются.

 

Пострадавшие обязаны написать заявку в РУВД и в прокуратуры, копию можно в Минюст и в КабМин. При этом на копии письма обязательно должно подписаться лицо которое приняло и дату, а также проследите чтобы в канцелярии ведомства ваше письмо было зарегистрировано.

Уверен, эти 10 не первые и не последние пострадавшие. Закон есть, это реальное мошенничество, уголовнонаказуемое. Вы не должны сами заниматься этим. Узнайте фамилия сотрудников,которые ее поймали и отпустили. Если у нее рядом нету паспорта, это не означает что ее можно отпустить.

На западе, даже оплата с помощью пароля карточки через интернет другими лицами является уголовнонаказуемым преступлением.

 

Наверно вы не первые которые, попались на это, у них есть и другие заявы типа вашего. Сами можете узнать историю карту, через терминал, он распечает бумажку последних 30 операций. С помощью кодов, можно определить, с какого терминала, в какое время проводилось снятие.

 

 

И вообще нужно развивать культуру использования карточками, этот процесс не обратим, нужно просто к этому быть готовым.

1. Сразу поменять пароль, желательно на 4-х значное. Также иметь 2 пароля, 1 - на зачисление средств, 2- на оплату и снятия средств.

 

2. Раз в месяц просматривать историю операций пластиковых карт. Если есть какие-то ньюансы сразу же обратиться в свой банк. Его можно получить в любом терминале магазина или любого банка.

 

3. Самому научиться нажимать пароль, а не говорить вслух продавшице.

 

4. Если есть малейшее подозрение, сразу же меняйте пароль, его можно поменять в любом терминале магазина или любого банка в вашем пути.

 

5. Если потеряли вашу карточку, сразу обрашайтесь в ваш банк, для поставки его на стоп-лист. Т.е. делает невозможным использования его в любом терминале. Но есть проблема, вам востановят карту и сумму в ней только через 20 дней. Почему? Потому что в течении этого времени будут ждать все запросы со всех терминалов. Поэтому старайтесь не терять его.

 

6. Снимайте наличные деньги с терминалов банка или его филиалов, эмитировавщего его вам. Не надо давать их каким-то неизвестным людям. Стараейтесь снимать сами. Для зачисления средств можете отдать, ведь там у вас другой пароль.

 

7. Торговые точки не имеют право ставить на его стоимость надбавку при покупке. Поэтому заранее спрашивайте цену, и только потом скажите что покупаете карточкой. В случае нарушения, звоните в телефон доверия налогового комитета, который вам скажут в каждом банке вашего места проживания - города или села.

Edited 29.10.2009 06:07 by Shinobi

[des 25 402]

Оно то так, конечно, только зачем своей собственной тупоголовостью усложнять работу органам правопорядка, подкидывая им ещё одно дело, которого запросто можно было бы избежать, если бы люди иногда хотя бы =включали мозг=

Edited 29.10.2009 06:00 by des

[err 10 309]

(но принимать оплату с разных карточек вроде не могут, налицо нарушение закона продавцом),

Насколько я понимаю, если пластик приравнен к наличному суму, если у человека в руках карточка и он знает пароль, то продавец не вправе требовать у него паспорт, ведь не спрашивают происхождение денег при покупке наличными. Bank.uz, не могли бы прокомментировать, если можно

с ссылкой на какой-либо нормативно-правовой акт.

P.S. на другой стороне карты написано "... может быть использована только владельцем, имя которого указано на лицевой стороне карточки "

 

Нужен документ, регулирующий хождение пластиковых карт