Почему Банки выполняют функции ОВиРа

[well 17 441]

Почему я должен верить что это было на самом деле?...Раз человек говорит то доллжен договривать полностью и в деталях....А так это просто треп, имхо! :o

 

"Просто треп " это когда Вы? имея такой мощный ресурс как "Банк.уз" не можете ,компетентно и быстро ответить на вопрос .

А вопрос был простой,имеют право поступать так или не имеют,если имеют ,то согласно такому документу, от такого числа..

И все и привет и Маргелану 2000 лет...

 

Если ни чего иного в документах не присутствует (а это следует из положений на официальном сайте системы) то действия банка требующего регистрацию не имеют под собой законной почвы.

 

 

2 Bank.uz

Мне кажется, тема себя исчерпала, как вы считаете?

Если согласны, то не будем плодить офф-топ и бродить по кругу — закрывайте.

 

Документы westernunion.ru там домен RU

А у нас в UZ это все может не работать ,плюс ко всему у нас море внутрибанковских документов ограничивающих и регулирующих...

Edited 20.04.2008 04:23 by RHD
Офф-топ, обсуждение действий модераторов

[RHD 933]

Исходя из того, что сайта для Узбекистана (http://westernunion.uz/) не соизволили создать и принимая во внимание, что информация на русскоязычном, а значит и более понятном сайте http://westernunion.uz/ почти идентична оригинальной по этому вопросу с информацией на головном сайте для нашего региона, привел в качестве примера ее.

 

Если не достаточно, то прочтите тут: Western Union Money TransferSM Service Uzbekistan

 

На всякий случай цитата:

 

Receiving in Uzbekistan:

- Money transfer payments are reserved for private consumer use only and cannot be paid for commercial or business purposes.

- Non-Residents must supply evidence of origin of hard currency or a Customs Declaration.

- Receivers must present valid identification.

 

General Information:

- Due to government restriction, Western Union money transfers within the territory of the Republic of Uzbekistan in US dollars are prohibited.

- Test question not available.

 

Как видно из официального (кому еще верить?) источника, не резиденты могут получать либо подтвердив происхождение денег, либо их задекларировав. Других ограничений нет.

[well 17 441]

На простой вопрос Вы ответили, осталась вторая часть вопроса, существуют ЛИ внутрибанковские нормативные акты ,не позволяющие не резиденту без регистрации получить деньги ..основная проблема в этом :o

Edited 20.04.2008 07:07 by well

[RHD 933]

Мне кажется, что такой вопрос не может быть даже поставлен, хотя, это конечно мои домыслы, но логичные, согласитесь.

Ведь заключая соглашение на обслуживание клиентов с Western Union обговариваются такие весомые детали, и Банк, раз уж он работает с ними, должен и обязан соблюдать то, что заявлено системой, равно как и система должна и обязана в случае дополнительных условий о них информировать.

А уж раз таковых условий мы не видим, то попросту их нет, а если и присутствуют, то я бы это расценивал как самоуправство со стороны банка, либо просто не желание заморачиваться с подтверждением происхождения валюты и декларационными документами, но все равно это нарушение в порядке обслуживания клиентов.

 

Кстати говоря, в самом начале этой страницы я привел цитату и с «Асака Банка» и там то же ни слова нет ни о какой регистрации или о том, что услугой могут пользоваться только резиденты. Что еще более меня убеждает в том, что имеет место быть просто лень работников.

Edited 20.04.2008 05:25 by RHD

[well 17 441]

Это мнение частного лица,имхо так называемое..и рассуждать,предпологать мы можем до бесконечности..

Хотелось бы услышать профи...

[RHD 933]

Для начала, было бы на пользу узнать хоть в каком банке это действо проходило, а то и впрямь одни догадки. :o

[well 17 441]

Попробую по другому

Допустим чел нерезидент ,живет в России или на Украине и собирается приехать по каким либо делам в Узбекистан..

Зайдя на наш форум он задает вопрос , где теоретически предпологается ситуация описаная топикстартером...

И какой ответ он тут получит???

Типа : "презжай ,а тут на месте и узнаешь,сходишь в банк и попробуешь и если не получится, нам сообщишь название банка ..бла бла бла.."

Тут ЕСТЬ люди которые ведут ветку про банковский сектор и они ОбязанЫ внятно и четко ответить на эти вопросы..

 

И не нужно делать вид, что вопрос размытый или требуются уточнения и дополнения... :o эта восточные хитрости прикрывающие лень и безразличие ,ни к чему,все прекрасно понимают какая банковская система нас обслуживает и то что она далека от рыночной, ни для кого не секрет.

Edited 20.04.2008 07:51 by well

[RHD 933]

Я имел ввиду, что ТОПИКСТАРТЕР мог бы уточнить в каком он банке был, не сложно наверно? :o

Тогда и к «Людям ведущим ветку» был бы более конкретный вопрос, да и просто любой желающий мог бы просто позвонить в этот банк.

 

И кстати вопрос к Банк.уз — А как в других банках с этим делом?

Edited 20.04.2008 07:44 by RHD

[well 17 441]

Я имел ввиду, что ТОПИКСТАРТЕР мог бы уточнить в каком он банке был, не сложно наверно?

Тогда и к «Людям ведущим ветку» был бы более конкретный вопрос, да и просто любой желающий мог бы просто позвонить в этот банк.

 

ВСЕ Банки в Узбекистане работают по ЕДИНЫМ правилам,регламентам , положениям и постановлениям ,у нас система такая,и если банк имеет лицензию на валютные операции и договора с westernunion ,то эти правила ЕДИНЫ для всех...

[RHD 933]

Ну тогда и вопрос снимается, не так ли?

Ведь на сайте «Асака Банка» опять таки ни чего про это нет.

 

А об этом я писал намного выше.

[well 17 441]

Наберемся терпения и подождем ответа профессионалов..

А то наш виртуальный нерезидент ,так и останется без внятного ответа ,будут его динамить или он может получить свои деньги без регистрации имея на руках только паспорт...

[RHD 933]

На большинстве сайтов банков текст аналогичен «Асака Банку» и не конкретен, но вот на сайте NBU, раздел Переводы/Western Union черным по белому написано:

 

Переводы осуществляются как в адрес резидентов, так и нерезидентов, при этом по желанию последних, имеющих право на свободное распоряжение счётом, возможны по их поручению и переводы за пределы Республики Узбекистан.

[well 17 441]

То что они осуществляются это бесспорно

Нужен ответ на вопрос : " нужна ли регистрация??" и "правомерно ли ,требование сотрудников банка предьявить регистрацию для получения денег?"

Для компетентного ответа на эти вопросы ни Вы ни я не подходим

Нужен профи..ждем..

[Torontonian 2 694]

По закону, ГК, на резидентов и нерезидентов действует единый национальный режим. Поэтом я и спрашиваю какой банк, кто и когда?

[kurbashi 28]

Для начала, было бы на пользу узнать хоть в каком банке это действо проходило, а то и впрямь одни догадки.

Смотрим десятое сообщение на первой странице этого топика.

 

По закону, ГК, на резидентов и нерезидентов действует единый национальный режим. Поэтом я и спрашиваю какой банк, кто и когда?

Смотрим туда же. По поводу ГДЕ, а по поводу КОГДА - первое сообщение : "Сегодня....". Дату сообщения смотрим справа от никнэйма.

 

И вообще, народ, такое чувство, что только пару человек прочитали всю ветку с начала. Причём и Bank.uz, и RHD это сделать поленились, иначе откуда такие вопросы.

 

2 Bank.uz, что значит "действует единый национальный режим" - где его можно увидеть, каковы его правила. И ответьте на мой вопрос выше. Нужна регистрация, или нет???

Edited 20.04.2008 17:11 by kurbashi

[Torontonian 2 694]

Смотрим десятое сообщение на первой странице этого топика.

 

 

Смотрим туда же. По поводу ГДЕ, а по поводу КОГДА - первое сообщение : "Сегодня....". Дату сообщения смотрим справа от никнэйма.

 

И вообще, народ, такое чувство, что только пару человек прочитали всю ветку с начала. Причём и Bank.uz, и RHD это сделать поленились, иначе откуда такие вопросы.

 

2 Bank.uz, что значит "действует единый национальный режим" - где его можно увидеть, каковы его правила. И ответьте на мой вопрос выше. Нужна регистрация, или нет???

Завтра вам процитирую, щаз правовой базы данных под рукой нет.

[kurbashi 28]

Завтра вам процитирую, щаз правовой базы данных под рукой нет.

 

Спасибо большое! И если не затруднит, отметьте то место, касательно регистрации, либо отсутствие необходимости в ней для НЕРЕЗИДЕНТОВ РУз. И возможно у вас есть связи в Капитал Банке, с его руководством, судя по тому, что вы ведёте такой солидный проект как БанкУз, есть ли у них подобное внутреннее распоряжение к нерезидентам РУз. Возможно они захотят дать официальную оценку подобному инциденту. Ну типа : " на мой вопрос относительно НЕОБХОДИМО ЛИ НЕРЕЗИДЕНТАМ РУз ИМЕТЬ В СВОЁМ ПАСПОРТЕ ШТАМП О ВРЕМЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ, ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ БАНКОВСКОГО ПЕРЕВОДА ПО СИСТЕМАМ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ВЕСТЕРН ЮНИОН, АНЕЛИК, КОНТАКТ И Т.Д., господин такой-то, исполняющий обязанности того-то, ответил то-то". Заранее благодарен.

[well 17 441]

Спасибо большое! И если не затруднит, отметьте то место, касательно регистрации, либо отсутствие необходимости в ней для НЕРЕЗИДЕНТОВ РУз. И возможно у вас есть связи в Капитал Банке, с его руководством, судя по тому, что вы ведёте такой солидный проект как БанкУз, есть ли у них подобное внутреннее распоряжение к нерезидентам РУз. Возможно они захотят дать официальную оценку подобному инциденту. Ну типа : " на мой вопрос относительно НЕОБХОДИМО ЛИ НЕРЕЗИДЕНТАМ РУз ИМЕТЬ В СВОЁМ ПАСПОРТЕ ШТАМП О ВРЕМЕННОЙ РЕГИСТРАЦИИ, ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ БАНКОВСКОГО ПЕРЕВОДА ПО СИСТЕМАМ ДЕНЕЖНЫХ ПЕРЕВОДОВ ВЕСТЕРН ЮНИОН, АНЕЛИК, КОНТАКТ И Т.Д., господин такой-то, исполняющий обязанности того-то, ответил то-то". Заранее благодарен.

 

это выражение моей морды лица

+1

[Алекс 1 852]

Я имел ввиду, что ТОПИКСТАРТЕР мог бы уточнить в каком он банке был, не сложно наверно?

Тогда и к «Людям ведущим ветку» был бы более конкретный вопрос, да и просто любой желающий мог бы просто позвонить в этот банк.

 

И кстати вопрос к Банк.уз — А как в других банках с этим делом?

Я уточнил это на первой странице.

[Storm 31 012]

Да, видимо многие из смотрящих НЕ ЧИТАЮТ ТОПИК сначала.

Я не модератор - НО ОПЯТЬ, ЕЩЕ РАЗ ВСЕМ_ВСЕМ, независимо от их СОЦИАЛЬНОГО ПОЛОЖЕНИЯ на форуме, настоятельно РЕКОМЕНДУЮ, прежде чем задавать ТУПЫЕ вопросы, ЧИАТЬ ТОПИК СНАЧАЛА !!!

 

Ептыть ..

[RHD 933]

Извиняйте, запамятовал.

Мне тут приходится много читать.

[kurbashi 28]

Я так понимаю, что ответа на сей вполне конкретный вопрос никто не знает? Или всем глубоко поровну? Товарисч Банк.уз, вы вроде обещали мне что-то процитировать? Случайно не какие банкиры вам ничего не ответили?

[Storm 31 012]

Ну давайте я от себя внесу лепту.

Прописка была всегда Ферганская у меня. в Ташкенте не прописывали - отказ официально (неблагонадежен видать, хотя офиц доход был в 3 раза больше чем офиц доход нач ОВИРА)

Ну и вот всякий раз, когда припрешся в банк по делу, начинаются совещания, кислые морды сотрудников, звонки менеджерам, а можно ли, а как его оформлять. а зачем и пр, и пр ..

паспорт гражданский - прописка в г. Фергана

ну, и как наши банки после этого грязными словами не обозвать за такое их минджуйство ?

 

И это отношение к ГРАЖДАНИНУ РУз ..

[Torontonian 2 694]

Я так понимаю, что ответа на сей вполне конкретный вопрос никто не знает? Или всем глубоко поровну? Товарисч Банк.уз, вы вроде обещали мне что-то процитировать? Случайно не какие банкиры вам ничего не ответили?

У банков много других дел...как смогут ответят...Заранее прошу прощения за неоперативность!

[Torontonian 2 694]

В соответствии с законодательством:

Статья 1169 Гражданского кодекса

"Правоспособность и дееспособность физического лица"

 

Правоспособность и дееспособность физического лица определяются его личным законом.

Иностранные граждане и лица без гражданства пользуются в Республике Узбекистан гражданской правоспособностью наравне с гражданами Республики Узбекистан, кроме случаев, установленных законами или международными договорами Республики Узбекистан.

Гражданская дееспособность физического лица в отношении сделок и обязательств, возникающих вследствие причинения вреда, определяется по праву страны места совершения сделок или возникновения обязательств из причинения вреда.

Способность физического лица быть индивидуальным предпринимателем и иметь связанные с этим права и обязанности определяется по праву страны, где физическое лицо зарегистрировано в качестве индивидуального предпринимателя. При отсутствии страны регистрации применяется право страны основного места осуществления индивидуальной предпринимательской деятельности.

Признание физического лица недееспособным или ограниченно дееспособным подчиняется праву страны суда.

Теперь обратимся к банковскому законодательству:

Инструкция ЦБ о банковских счетах, открываемых в банках Республики Узбекистан (новая редакция)

 

II. Порядок открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте

 

14. Для открытия депозитных счетов до востребования в национальной валюте физическими лицами - резидентами и нерезидентами в банк представляется заявление на открытие счета по форме согласно приложению N 5, а также документ, удостоверяющий личность (паспорт или приравненные к нему документы), данные которого записываются в заявлении на открытие счета.

Порядок ведения уполномоченными банками счетов нерезидентов в национальной валюте Республики Узбекистан (Центральный банк Республики Узбекистан 05.09.1998 г. N 231)

Центральный банк Республики Узбекистан 05.09.1998 г. N 231

3.1. Счета в национальной валюте Республики Узбекистан физических лиц - нерезидентов открываются для временно находящимся в Республике Узбекистан иностранным гражданам.

На эти счета могут быть зачислены средства в национальной валюте Республики Узбекистан, ввезенные им в Республику Узбекистан в порядке, установленном законодательством, приобретенные в обменных пунктах за иностранную валюту в соответствии с действующим порядком и другие суммы, полученные на территории Республики Узбекистан на законных основаниях. (Абзац в редакции Постановления правления ЦБ, зарегистрированного МЮ 29.03.2004 г. N 510-1)

 

3.2. Средства в национальной валюте Республики Узбекистан могут быть израсходованы на оплату текущих расходов физического лица - нерезидента во время его проживания на территории республики.

По моему мнению, предоставлять никаких дополнительных дополнительные свидетельств типа регистрации не требуется. Также это касается и иногородних.

Но все таки рекомендуем обратиться по телефонам доверия ЦБ 212-61-35, 212-61-34, 212-61-56, 212-62-12. Так как ЦБ является непосредственным уполномоченным органом по надзору за деятельностью банков Узбекистана.

Источник

Edited 23.04.2008 10:12 by Bank.uz